El documento separa el texto editable de la guía de revisión. Completa solo hechos y datos comprobados, elimina las alternativas que no correspondan y conserva prueba de la entrega.
Qué incluye
- Solicitante, banco y acreditación sucesoria
- Posiciones activas y pasivas a fecha de fallecimiento
- Certificado, documentación pendiente y respuesta
Qué debes reunir
- Identificación del solicitante y representación, si procede.
- Certificado de defunción y certificado de últimas voluntades.
- Copia autorizada del testamento o declaración de herederos suficiente, según el caso.
- Datos de oficina y productos conocidos, sin necesidad de conocerlos todos.
Renombra el archivo, completa los campos señalados y guarda una versión limpia y el justificante.
Ejemplos para preparar la solicitud
Son situaciones ficticias para orientarte. Completa solo datos que puedas acreditar y retira la guía de uso antes de enviar el Word.
No conoces los números de cuenta. Identifica al causante y al banco. En los productos conocidos puedes poner «se desconocen» y pedir las posiciones activas y pasivas que consten en esa entidad a la fecha del fallecimiento.
El banco ya informó a otro heredero. Acredita tu propia condición sucesoria y solicita tu copia. El criterio del Banco de España no permite condicionar esa información a la firma de todos los herederos; retirar fondos tiene requisitos distintos.
Si todavía estás decidiendo si aceptar, revisa qué comprobar cuando una herencia puede tener deudas. Pedir información no sustituye esa decisión.
Cuándo exige especial cuidado
- No autoriza retirar dinero, disponer de valores, cerrar cuentas, aceptar la herencia ni contratar un servicio remunerado de testamentaría.
- Pedir certificado de saldo actual en lugar del saldo a fecha de fallecimiento.
- Confundir condición de autorizado con heredero o propietario del dinero.
- Atribuir automáticamente la mitad de una cuenta conjunta a cada titular.
- Firmar formularios bancarios de disposición o adjudicación sin revisar su contenido.
Presenta la solicitud a la oficina o unidad de testamentarías por el canal seguro que admita la entidad. Consulta a un abogado si persiste una negativa, hay dudas de legitimación, se discute la propiedad del saldo o hay movimientos sospechosos; al notario, si falta el título sucesorio o la actuación lo requiere. No hacen falta abogado ni procurador para esta petición bancaria ordinaria.
Fuentes oficiales
- Acreditación de la condición de heredero
- Qué información tiene derecho a obtener el heredero
- Certificado de posiciones del causante: gratuidad e independencia de la testamentaría
- Derecho de información: legitimidad para solicitarla individualmente
- Real Decreto 1629/1991, Reglamento del Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones
Guía de uso y ejemplos actualizados el 21 de octubre de 2026. La descarga no crea una relación abogado-cliente ni garantiza la admisión o el resultado.