El documento separa el texto editable de la guía de revisión. Completa solo hechos y datos comprobados, elimina las alternativas que no correspondan y conserva prueba de la entrega.
Qué incluye
- A [ENTIDAD BANCARIA — OFICINA O UNIDAD DE TESTAMENTARÍAS]
- EXPONE
- SOLICITA
Qué debes reunir
- Identificación del solicitante y representación, si procede.
- Certificado de defunción y certificado de últimas voluntades.
- Copia autorizada del testamento o declaración de herederos suficiente, según el caso.
- Datos de oficina y productos conocidos, sin necesidad de conocerlos todos.
Renombra el archivo, completa los campos señalados y guarda una versión limpia y el justificante.
Cuándo exige especial cuidado
- No autoriza retirar dinero, disponer de valores, cerrar cuentas, aceptar la herencia ni contratar un servicio remunerado de testamentaría.
- Pedir certificado de saldo actual en lugar del saldo a fecha de fallecimiento.
- Confundir condición de autorizado con heredero o propietario del dinero.
- Atribuir automáticamente la mitad de una cuenta conjunta a cada titular.
- Firmar formularios bancarios de disposición o adjudicación sin revisar su contenido.
Revisión profesional y presentación: Abogado si hay negativa persistente, dudas sobre legitimación, conflictos sobre propiedad del saldo o movimientos sospechosos. Notario si falta el título sucesorio o para actuaciones que lo requieran. No hacen falta abogado ni procurador para esta petición bancaria ordinaria. Comprueba siempre si existe formulario o sede obligatoria.
Fuentes oficiales
- Acreditación de la condición de heredero
- Qué información tiene derecho a obtener el heredero
- Certificado de posiciones del causante: gratuidad e independencia de la testamentaría
- Derecho de información: legitimidad para solicitarla individualmente
- Real Decreto 1629/1991, Reglamento del Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones
Revisión documental: 13 de septiembre de 2026. La descarga no crea una relación abogado-cliente ni garantiza la admisión o el resultado.